Как закрыть паспорт сделки с отрицательным сальдо

Можно ли закрыть паспорт сделки если есть задолженность

6.10 Инструкции .

Устранив недостатки, вы можете повторно представить документ ып. 6.10 Инструкции . При переоформлении паспорта сделки сохраняется его номер и все реквизиты, которых не коснулись изменени яп. 8.7 Инструкции . Переоформить ПС нужн опп.

8.1 , 8.

4 Инструкции : вносятся изменения (дополнения) в контракт, которые затрагивают сведения, отраженные в ПС, а также если изменяется информация, указанная в самом паспорте, — не позднее 15 рабочих дней с даты внесения соответствующих изменений; необходимо указать иную дату завершения исполнения обязательства (когда контракт пролонгируется без подписания допсоглашений и внесения изменений) — в течение 15 рабочих дней с даты завершения исполнения обязательства, указанной в паспорте сделки; изменяются сведения о вашей организации — не позднее 30 рабочих дней с даты внесения соответствующих изменений в ЕГРЮЛ. Для внесения изменений вам нужно подать в банк заявление о переоформлении ПС и документы, их подтверждающие. Форма бланка заявления Инструкцией не определена.

В ней указаны только сведения, которые заявление должно содержат ьп.

8.2 Инструкции . Если банк не предоставит вам свои шаблоны, то вы можете составить его в произвольной форме, следуя Инструкции. Если переоформление связано с изменением даты завершения исполнения обязательства, то нужно подать в банк заявление на переоформление с указанием в нем новой даты.

ПС можно закрыть по следующим основания мп.

7.1 Инструкции : все обязательства по контракту исполнены; прекращены основания, требующие оформления паспорта сделки. Например, внесены изменения в контракт, в результате которых его сумма стала менее 50 тыс.

долл. США; произошла уступка права требования по контракту другому лицу или при переводе долга; контракт переводится на обслуживание в другой банк; закрыты все расчетные счета в банке, оформившем паспорт сделки. Чтобы закрыть ПС, нужно подать в банк заявление и документы, подтверждающие причины закрытия. В одном заявлении вы можете сообщить о закрытии нескольких ПСп.

7.2 Инструкции . Форма заявления о закрытии также не утверждена Инструкцией, в ней указаны только обязательные сведения.

Чтобы упростить и ускорить процедуру оформления ПС, можно доверить заполнение формы паспорта обслуживающему банк уп.

6.11 Инструкции , заплатив за эту услугу 1000- 2000 руб.

Банк может самостоятельно закрыть паспорт сделки по истечении 180 календарных дней с даты завершения исполнения обязательств по контракту, указанной в паспорте сделки.

Причем даже в том случае, если обязательство так и не исполнен оп.

7.9 Инструкции . Если после закрытия ПС вы продолжите работать с контрагентом в рамках этого договора (например, в случае изменения суммы обязательства или продления срока его завершения), ПС нужно будет просто переоформить.

Вам нужно обратиться

Некому получать долг.

Значит, быть доходу!

Однако если кредитор так ни разу и не предъявил требование о возврате долга, то его права не нарушены. Можно ли списать такой долг в связи с тем, что с момента возникновения долга прошло 10 лет? Этот вопрос мы тоже задали нашим экспертам, и вот что они ответили.

“Если срок исполнения обязательства определен моментом востребования и со дня заключения договора прошло 10 лет и более, но кредитор за это время не предъявлял должнику требование об исполнении обязательства, то срок исковой давности истек.

Ведь смысл ограничения срока исковой давности 10-лет­ним периодом как раз и состоит в том, чтобы стимулировать стороны к активному поведению, содействовать балансу интересов сторон и достижению тем самым стабильности гражданского оборота.

ИЛЮШИНА Марина Николаевна Российская правовая академия Минюста России Выходит, если с момента возникновения кредиторки прошло 10 лет и более, безопасней списать ее на внереализационные доходы. Такой точки зрения наверняка будут придерживаться и налоговики.

Как мы уже писали, региональные инспекции применяют именно такой подход.

Списывайте кредиторку в доходы в том отчетном периоде, когда кончился срок исковой давности. Хотя по вопросу течения срока давности в случае, когда требование об исполнении обязательства со сроком исполнения «до востребования» так и не было предъявлено, есть и другое мнение.

ПЕТРОВА Светлана Михайловна Судья Высшего арбитражного суда РФ, кандидат юридических наук “Если срок исполнения обязательства определен моментом востребования и со дня заключения договора прошло 10 лет и более, но кредитор за это время не предъявлял должнику требование об исполнении обязательства, то срок исковой давности не истек, так как не начал свое течение. Ведь при ином подходе получится, что срок для судебной защиты нарушенного права истечет до того, как это право будет нарушено”. Но если 10 лет со дня возникновения долга еще не прошло, то проверьте второе основание для списания долга — ликвидация кредитора.

Посмотрим, как это сделать. Узнать о ликвидации иностранной организации, конечно, не так просто, как в случае с российской компанией. Как вариант, вы можете:

1. сделать официальный запрос в компетентные органы той страны, в которой был зарегистрирован кредитор;
2. через Интернет поискать общедоступные базы страны кредитора, аналогичные нашему ЕГРЮЛ, и узнать о судьбе вашего контрагента.

ИФНС на местах взяли на вооружение такой подход: невостребованный долг можно списывать, только когда пройдет более 10 лет Если вам удалось получить

Паспорт сделки с положительным сальдо

В одном заявлении о закрытии ПС резидент может указать информацию о закрытии нескольких ПС.

7.3. Одновременно с заявлением о закрытии ПС по основанию, указанному в подпункте 7.1.3 пункта 7.

1 настоящей Инструкции, резидент представляет в банк ПС документы, подтверждающие уступку требования по контракту (кредитному договору) другому лицу — резиденту либо перевод долга по контракту (кредитному договору) на другое лицо — резидента. 7.4.

Чтобы проверить, все ли ПС закрыты, необходимо заказать справку о наличии открытых ПС в банке, а также ведомости банковского контроля.

Сальдо – разница между оплатами и принятыми документами в банк по ПС, поможет определить договоры, по которым есть задолженность перед валютным контролем, а также те договоры, которые можно закрыть, просто позвонив в банк. Сальдо по ПС может быть отрицательное, положительное и нулевое.

Нулевое сальдо по ПС возникает, когда сумма оплат равняется сумме принятых банком подтверждающих документов (справка о подтверждающих документах вместе с подтверждающими документами – далее “СПД” и “ПД”, соответственно).

Порядок и срок закрытия паспорта сделки согласно инструкции № 138-И Документы, на основании которых производится закрытие паспорта сделки.

Образец бланка заявления на закрытие паспорта сделки Отрицательное сальдо и закрытие счета Порядок и срок закрытия паспорта сделки согласно инструкции № 138-И Закрытие паспорта сделки (далее — ПС) должно производиться в соответствии с инструкцией Банка России

«О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций…»

от 04.06.2012 № 138-И (далее — инструкция № 138-И).

Источник: https://De-Jure-Sochi.ru/mozhno-li-zakryt-pasport-sdelki-esli-est-zadolzhennost-45918/

Как закрыть паспорт сделки с отрицательным сальдо

И надо ли закрывать вообще? И надо ли закрывать вообще? Хочется немного пояснить: «висящий» паспорт сделки опасен только в том случае, если по нему есть какие-то незакрытые обязательства — либо Вам должны заплатить денег, либо не оказаны услуги, либо другие обязательства.

Если сальдо равно 0, но срок паспорта 2015г. еще не истек, он может висеть и никому мешать не будет, а спустя 180 дней после окончания срока действия паспорта ( в Вашем случае в июле 2021г), банк будет вправе закрыть его самостоятельно, без Вашего заявления.

Внимание нужно на него обратить, только если Вы решите закрыть счета в банке — тогда паспорт нужно закрыть до закрытия счетов, иначе будет нарушение Инструкции 138-И.

у банка отозвали лицензию , ПС на обслуживание в другой банк не взяли , как можно закрыть данный ПС без Банка или продолжать околачивать пороги Банков.

Закрыть паспорт сделки с отрицательным сальдо

• произошла замена стороны;
• выполнены или прекращены все контрактные обязанности;
• закрываются все счета в этом банке;
• ПС переводится из одного банка в другой;
• отсутствуют основания для оформления ПС.

ВАЖНО! Банку отведено 3 рабочих дня на принятие решения: закрыть паспорт или отказать клиенту (п. 7.5 инструкции № 138-И). П.

• закрываются все счета в этом банке;
• произошла замена стороны;
• выполнены или прекращены все контрактные обязанности;
• ПС переводится из одного банка в другой;
• отсутствуют основания для оформления ПС.

Банку отведено 3 рабочих дня на принятие решения: закрыть паспорт или отказать клиенту (п.

7.5 инструкции № 138-И). П. Нулевое сальдо по ПС возникает, когда сумма оплат равняется сумме принятых банком подтверждающих документов (справка о подтверждающих документах вместе с подтверждающими документами – далее “СПД” и “ПД”, соответственно).

Закрытие паспорта сделки с положительным сальдо

при исполнении сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), включая исполнение обязательств третьим лицом — резидентом (другим лицом — резидентом); 7.1.3. при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу — резиденту либо при переводе долга резидентом по контракту (кредитному договору) на другое лицо — резидента; 7.1.4.

при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту; Возможно, у валютного контроля возникнут вопросы по договорам, которые давно прекратили свое действие, и все обязательства по ним исполнены.

Что нужно сделать первым делом? Сальдо по ПС может быть отрицательное, положительное и нулевое. Нулевое сальдо по ПС возникает, когда сумма оплат равняется сумме принятых банком подтверждающих документов (справка о подтверждающих документах вместе с подтверждающими документами – далее “СПД” и “ПД”, соответственно).

Несвоевременное закрытие паспорта сделки

не является нарушением валютного законодательства. до 5000 руб. Однако в данном случае уже истек годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Главбух».

Рекомендация. Как закрыть паспорт сделки Паспорт сделки не действует бессрочно.

Банк закроет паспорт сделки по заявлению организации в случаях:  перевода паспорта сделки на обслуживание в другой банк (другой филиал);  закрытия организацией всех расчетных счетов в обслуживающем паспорт сделки банке;  исполнения сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), в том числе третьим лицом-резидентом;  перевода долга или уступки требования по контракту (кредитному договору) другой российской организации;  уступки российской организацией требования по контракту (кредитному договору) иностранной организации;  исполнения (прекращения) обязательств по контракту (кредитному договору) по основаниям, предусмотренным законодательством России;  прекращения оснований для оформления паспорта сделки, в том числе если это прекращение произошло из-за внесения изменений или дополнений в контракт (кредитный договор);  ошибочного оформления паспорта сделки при отсутствии в контракте (кредитном договоре) оснований, требующих его оформления.

Паспорт сделки сальдо расчетов

src=» «=»» alt=»»> И надо ли закрывать вообще?

может хоть кто то возьмет на обслуживание и даст закрыть.

НЕ ПОНИМАЮ как поступить. 13.2. ПС, который был оформлен (находился на обслуживании) в уполномоченном банке, у которого отозвана банковская лицензия, считается закрытым с даты отзыва у уполномоченного банка банковской лицензии.

тут же написано что ПС считается закрытым, но как нам себя обезопасить , о том , что он закрыт по исполнению обязательств. или мы просто для себя такой ДС делаем и все сидим ровно , нас не накажут?) Copyright © 2021 vBulletin Solutions, Inc.

Сколько штраф если при закратие паспорта сделки отрицательное сальдо

ПС закрывается/контракт снимается с учета как по воле клиента, так и в ряде особых случаев по инициативе кредитной организации.

Закрытие ПС/снятие контракта с учета осуществляется на основании заявления резидента в случаях, когда:

1. отсутствуют основания для оформления ПС.
2. выполнены или прекращены все контрактные обязанности;
3. произошла замена стороны;
4. закрываются все счета в этом банке;
5. ПС переводится из одного банка в другой;

ВАЖНО!

Банку отведено 3 рабочих дня на принятие решения: закрыть паспорт или отказать клиенту (п. 7.5 инструкции № 138- И). П. 6.4.

Инструкции № 181-И сократил этот срок до 2 рабочих дней.

Источник: https://152-zakon.ru/kak-zakryt-pasport-sdelki-s-otricatelnym-saldo-12444/

Закрыть паспорт сделки с отрицательным сальдо – Адвокат

Или же правильнее будет ждать даты истечения паспорта сделки — 12/2021, и банк самостоятельно закроет паспорт через 180 дней.

И еще вопрос: при закрытии данного ПС, банк повторно не отправляет данное нарушение в Росфинмониторинг? В форуме на этот вопрос отвечают, что по инициативе резидента закрытие ПС (кроме перевода в другой банк) может происходить только при условии соблюдения условий, описанных в п. 7.

1 Инструкции БР №138-И.

А именно: – при исполнении сторонами всех обязательств по контракту, – при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу-резиденту, – при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту, – при исполнении (прекращении) обязательств по контракту (кредитному договору) по иным, не указанным в подпунктах 7.1.2–7.1.4 Инструкции №138-И, основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

ПС закрывается/контракт снимается с учета как по воле клиента, так и в ряде особых случаев по инициативе кредитной организации. Закрытие ПС/снятие контракта с учета осуществляется на основании заявления резидента в случаях, когда:

• ПС переводится из одного банка в другой;
• закрываются все счета в этом банке;
• выполнены или прекращены все контрактные обязанности;
• произошла замена стороны;
• отсутствуют основания для оформления ПС.

ВАЖНО! Банку отведено 3 рабочих дня на принятие решения: закрыть паспорт или отказать клиенту (п. 7.5 инструкции № 138-И). П. 6.4. Инструкции № 181-И сократил этот срок до 2 рабочих дней.

В то же время банк вправе в ряде случаев сам снять контракт с учета по новой инструкции № 181-И: например, когда обязательства прекращены, а заявление от резидента в течение 90 дней не поступило.

Пока паспорт сделки не отменили — как же банку его закрывать?

Для закрытия ПС/снятия контракта с учета, помимо письменного заявления, потребуется представление одного из следующих документов:

• подтверждающего цессию;
• доказывающего выполнение контракта;
• обосновывающего прекращение обязательств;
• подтверждающего отсутствие или прекращение оснований, требующих оформления ПС/постановки на учет контракта.

Скачать образец заявления о закрытии ПС можно по ссылке: Образец заявления о закрытии паспорта сделки. Отрицательное сальдо и закрытие счета ПС по вышеописанной схеме (то есть по заявлению лица) можно закрыть в любое время, без каких-либо ограничений, если сальдо по ПС нулевое.

Важно

Это значит, что в отношении каждого платежа, прошедшего через счет, банком приняты подтверждающие документы. Это же правило действует при снятии с учета контракта после 01.03.2021.

Объявление

• Порядок закрытия паспорта сделки
• Закрытие паспорта сделки с положительным сальдо
• Закрытие паспорта сделки
• Валютные операции
• Тема: Закрытие паспорта сделки

Порядок закрытия паспорта сделки при исполнении сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), включая исполнение обязательств третьим лицом — резидентом (другим лицом — резидентом); 7.1.3. при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу — резиденту либо при переводе долга резидентом по контракту (кредитному договору) на другое лицо — резидента; 7.1.4. при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту; 7.1.5.

В договоре сказано, что аренда долгосрочная (90 лет), т. е., по сути, клиент банка покупает квартиру себе за границей. Оплачивает часть суммы, указанной в договоре, а общая сумма по договору (на момент заключения) превышает $50 тыс.
Форумчанин спрашивает: в инструкции 138-И есть пункт 5.1.4.

, который говорит, что надо информировать службу о «договорах, предусматривающих передачу движимого и (или) недвижимого имущества по договору аренды, договоры финансовой аренды (лизинга) (далее — контракт)».

Поэтому возник вопрос: а относится ли требование этого пункта к описываемой операции и нужно ли открывать паспорт сделки? На это автору поста ответили, что требования инструкции 138-И на действия физических лиц не распространяются.

Новый этап развития валютного регулирования в россии

Закрытие паспорта сделки с положительным сальдо Возможно, у валютного контроля возникнут вопросы по договорам, которые давно прекратили свое действие, и все обязательства по ним исполнены.

Что нужно сделать первым делом? Чтобы проверить, все ли ПС закрыты, необходимо заказать справку о наличии открытых ПС в банке, а также ведомости банковского контроля.

Нулевое сальдо по ПС возникает, когда сумма оплат равняется сумме принятых банком подтверждающих документов (справка о подтверждающих документах вместе с подтверждающими документами – далее “СПД” и “ПД”, соответственно).

Как оформить сделку?

Подробнее указанный вопрос раскрыт в статье Если не вовремя закрыть паспорт сделки — последствия. Документы, на основании которых производится закрытие паспорта сделки. Образец бланка заявления на закрытие паспорта сделки Заявление о закрытии ПС/снятии контракта с учета оформляется в письменном виде и должно в обязательном порядке содержать информацию:

• о наименовании организации или Ф. И. О. лица;
• открытом ПС (с указанием номера и даты)/ с 01.03.2021 уникальный код контракта, присвоенный банком;
• обстоятельствах, в связи с которыми ПС подлежит закрытию/контракт снятию с учета, с указанием надлежащего пункта из гл. 7 инструкции № 138-И.

А информировать просто о том, что ПС мы закрыли, или еще о том, что банк нарушение ст. 19 зафиксировал?» — спрашивает топик-стартер.

На это ему отвечают, что поскольку этот клиент банка находится в стадии банкротства, то необходимо написать письмо с уведомлением о закрытии паспортов сделок не этому клиенту, а его конкурсному управляющему (КУ), которого назначили в судебном порядке.

Поскольку клиента данного банка уже нет, все вопросы должны решаться через КУ. Поэтому надо писать так, на примере своего опыта поясняют форумчане: банк все счета клиента-банкрота закрыл, в Росфинмониторинг об этом сообщил.

А теперь, если конкурсный управляющий хочет открыть счет для получения выручки по паспорту сделки, которую клиент не получил и по которому банк направил информацию про нарушение по ст. 19, то это законно.

Источник: http://advokat-sorokv.ru/zakryt-pasport-sdelki-s-otritsatelnym-saldo/

Закрыть паспорт сделки

Допсоглашения к контракту и ошибки в паспорте сделки Даже если паспорт сделки заполнен в точном соответствии с законом и внешнеторговым контрактом, это вовсе не означает, что со стороны контролирующих органов не будет претензий.

Причиной их возникновения может стать сам… контракт. Ошибки при оформлении паспортов сделок нередко носят непредумышленный характер. Можно ли и здесь избежать ответственности?

Территориальное управление Росфинмониторинга поспешило привлечь экпортера к ответственности по ч. 6 ст. 15.25 КоАП РФ. Экспортер не согласился и отправился в суд. Российский участник ВЭД просил считать представленный в электронном виде в банк договор действительным, поскольку именно на его основании был открыт паспорт сделки и именно им стороны руководствуются в своих взаимоотношениях.

Ошибка в сведениях, отраженных в подлинном экземпляре договора, была обнаружена уже после оформления паспорта сделки.

В доказательство своих слов экспортер представил подписанное сторонами дополнительное соглашение, в котором сроки оплаты товара соответствовали срокам, оговоренным в паспорте сделки и электронной копии контракта.

Нарушение налицо. Однако суд, в который обратился резидент, освободил его от ответственности, признав допущенное правонарушение малозначительным.

Сколько штраф если при закратие паспорта сделки отрицательное сальдо | Принцип права

После с контрагентом, необходимо оформить паспорт сделки в уполномоченном банке.

В целях обеспечения учета и отчетности по валютным операциям резидент по каждому внешнеторговому контракту оформляет только один паспорт сделки.

При этом в соответствии с резидент осуществляет валютные операции по внешнеторговому договору только через свои банковские счета в том банке, где открыт паспорт сделки.

С 1 марта 2021 сделки по договорам в валюте нужно будет оформлять по новым правилам. Центробанк утвердил для этого новую инструкцию.

Паспорт сделки — это такой документ, который банк оформляет для импортного или экспортного контракта. Он нужен для валютного контроля. В паспорт сделки вносят данные из документов, которые предоставляет клиент. Когда стороны выполнят свои обязательства, паспорт сделки закрывается.

Порядок и срок закрытия паспорта сделки согласно инструкции № 138-И

На любые операции, связанные с ПС (в том числе отказ в его оформлении, переоформление и закрытие) у банка есть 3 рабочих дня.

Может случиться так, что объект недвижимости уже включен в «кадастровый» перечень, а вот его кадастровая стоимость еще не определена. Возникает вопрос: как организации посчитать налог на имущество по такому объекту.

Нулевое сальдо по ПС возникает, когда сумма оплат равняется сумме принятых банком подтверждающих документов (справка о подтверждающих документах вместе с подтверждающими документами – далее “СПД” и “ПД”, соответственно).

Возможно, у валютного контроля возникнут вопросы по договорам, которые давно прекратили свое действие, и все обязательства по ним исполнены.

С 1 марта изменились правила оформления внешнеторговых контрактов. Теперь для расчета с иностранным контрагентом компаниям не надо оформлять паспорт сделки – он отменен.

При отсутствии иной информации, мы исходим из того, что в рассматриваемой ситуации обязательства не прекращались по основаниям, указанным в пунктах 1-6, 7 и 9 вышеприведенного перечня.

Досье, содержащие паспорт сделки, документы о его закрытии, копии отправленных резиденту документов, сдается в архив банка.

Включается ли в предельный срок исковой давности время, на которое срок исковой давности приостанавливался, а также время, прошедшее до возникновения обстоятельств, которыми срок исковой давности прерывается? Об этом мы спросили у экспертов.

Такие правила установлены Инструкцией ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением» (далее – Инструкция № 138-И).

Чаще всего причиной недополучения валютной выручки является невыполнение нерезидентом платежных условий контрактов.

АО «ИК Банк» проводит конверсионные операции иностранной валюты за рубли РФ и другую иностранную валюту, используя выгодные условия покупки и продажи иностранных валют за российские рубли и иностранную валюту с низкими комиссиями, особенно при увеличении сумм покупаемой и продаваемой иностранной валюты.

Demlen, а как в этом случае должно выглядеть согласие клиента? Это какой-то документ или просто письмо в произвольной форме? Честно говоря, я настолько запугана штрафами, что хочется все контролировать самой) Вдруг валютный контроль банка по какой-то причине не отразит комиссию в ВБК? Он же «вправе» а не «обязан».

В конце года наша компания признала часть дебиторской задолженности, по этим договорам, как безнадежный долг и была списана, согласно приказу.

Мой валютный контролер Альфабанка, кстати, буквально пару месяцев назад не пожелал воспользоваться своим правом, а потребовал СПД на банковскую комиссию с меня:)Хорошо, что хотя-бы позвонил, а то при закрытии ПС меня бы ждал не очень приятный сюрприз.

Может ли банк, согласно приказу о списании ДЗ откорректировать ведомость банковского контроля на сумму списанной ДЗ?

Хочется немного пояснить: «висящий» паспорт сделки опасен только в том случае, если по нему есть какие-то незакрытые обязательства — либо Вам должны заплатить денег, либо не оказаны услуги, либо другие обязательства.

Отчетность предпринимателя по валютному контролю

В определенных случаях могут потребоваться и иные документы. Например, при ввозе и вывозе декларируемых товаров банку может потребоваться таможенная декларация.

Паспорт считается до конца оформленным только после присвоения ему банком номера и проставления даты оформления и подписи ответственного лица банка.

Поэтому было бы неправильно сохранять «вечное» право кредитора на обращение за защитой своих прав. При отсутствии в настоящее время специального регулирования обязательств, вытекающих из договора, действует правило п. 2 ст.

Для оформления паспорта сделки нужно представить в банк следующие документы [7]: В определенных случаях банк может затребовать и иные документы. Клиент может прибегнуть к услугам банка по заполнению паспорта сделки путем подачи соответствующего заявления и предоставления необходимых документов и информации [11].

Основаниями для отказа банка в оформлении паспорта сделки клиенту и в принятии на обслуживание договора являются [14]: В случае получения клиентом отказа в оформлении паспорта сделки, клиент вправе после устранения выявленных недостатков повторно представить в установленный банком срок необходимые документы и информацию.

Как известно, кредиторка со сроком возврата «до востребования» потому так и называется, что дата ее погашения определяется временем, когда кредитор потребовал вернуть деньги. Потребовали от вашей компании заплатить — значит, пришел срок. А если не потребовали, то можно не спешить расплачиваться.

Источник: http://monerokurs.ru/inventarizaciya/13230-skolko-shtraf-esli-pri-zakratie-pasporta-sdelki-otricatelnoe-saldo.html

Как закрыть паспорт сделки?

при исполнении сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), включая исполнение обязательств третьим лицом — резидентом (другим лицом — резидентом);

7.1.3. при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу — резиденту либо при переводе долга резидентом по контракту (кредитному договору) на другое лицо — резидента;

7.1.4. при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту;

Возможно, у валютного контроля возникнут вопросы по договорам, которые давно прекратили свое действие, и все обязательства по ним исполнены.

Что нужно сделать первым делом?

Чтобы проверить, все ли ПС закрыты, необходимо заказать справку о наличии открытых ПС в банке, а также ведомости банковского контроля. Сальдо – разница между оплатами и принятыми документами в банк по ПС, поможет определить договоры, по которым есть задолженность перед валютным контролем, а также те договоры, которые можно закрыть, просто позвонив в банк.

Сальдо по ПС может быть отрицательное, положительное и нулевое.

Нулевое сальдо по ПС возникает, когда сумма оплат равняется сумме принятых банком подтверждающих документов (справка о подтверждающих документах вместе с подтверждающими документами – далее “СПД” и “ПД”, соответственно).

Валютные операции

В связи с этим при осуществлении внешнеторговых операций организации необходимо соблюдать порядок и сроки предоставления форм учета и отчетности, контрактные сроки, соблюдать требования, предъявляемые к резиденту при осуществлении расчетов по внешнеэкономическим контрактам.

Высококвалифицированные специалисты Банка с большим опытом анализа контрактов и нормативной базы валютного законодательства проконсультируют по вопросам валютного законодательства как на стадии подготовки контракта, так и в ходе его обслуживания, в том числе, во избежание штрафных санкций и в целях оптимизации порядка расчетов.

Специалисты Международного отдела:

— осуществляют постоянный мониторинг внешнеторгового контракта на предмет соблюдения порядка и сроков предоставления форм учета и отчетности, соблюдения контрактных сроков, дают рекомендации по недопущению и устранению выявленных фактов нарушений во избежание штрафных санкций;

— своевременно уведомят Вас о необходимости подготовки необходимых документов, помогут в их заполнении

Конверсионные операции

АО «ИК Банк» проводит конверсионные операции иностранной валюты за рубли РФ и другую иностранную валюту, используя выгодные условия покупки и продажи иностранных валют за российские рубли и иностранную валюту с низкими комиссиями, особенно при увеличении сумм покупаемой и продаваемой иностранной валюты.

Валютные переводы

АО «ИК Банк» благодаря оптимально сформированной сети иностранных банков- корреспондентов обеспечивает высокое качество, скорость и абсолютную надежность в проведении расчетов по всему миру по международной сети S.W.I.F.T.

Как избежать ответственности за нарушения валютного законодательства

Допсоглашения к контракту и ошибки в паспорте сделки Даже если паспорт сделки заполнен в точном соответствии с законом и внешнеторговым контрактом, это вовсе не означает, что со стороны контролирующих органов не будет претензий.

Причиной их возникновения может стать сам… контракт. Ошибки при оформлении паспортов сделок нередко носят непредумышленный характер. Можно ли и здесь избежать ответственности?

Территориальное управление Росфинмониторинга поспешило привлечь экпортера к ответственности по ч. 6 ст. 15.25 КоАП РФ. Экспортер не согласился и отправился в суд. Российский участник ВЭД просил считать представленный в электронном виде в банк договор действительным, поскольку именно на его основании был открыт паспорт сделки и именно им стороны руководствуются в своих взаимоотношениях.

Ошибка в сведениях, отраженных в подлинном экземпляре договора, была обнаружена уже после оформления паспорта сделки.

В доказательство своих слов экспортер представил подписанное сторонами дополнительное соглашение, в котором сроки оплаты товара соответствовали срокам, оговоренным в паспорте сделки и электронной копии контракта.

Нарушение налицо. Однако суд, в который обратился резидент, освободил его от ответственности, признав допущенное правонарушение малозначительным.